fbpx
Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie Feature (2)

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie

Mau investasi yang relatif tinggi pertumbuhannya setiap tahun dan juga modal yang relatif kecil? Saham adalah satu alternatif solusinya. Tetapi seperti dalam hukum investasi yang mengatakan bahwa high return hig risk maka artinya investasi di saham ini juga memiliki risiko yang relatif tinggi juga.

Tapi tenang high return high risk bisa berubah koq menjadi high return low risk dengan cara kitanya harus high knowledge. Artinya kalau kamu punya ilmu yang baik di dunia sama ini maka risiko yang kamu akan hadapi juga otomatis menurun.

Nah di artikel minggu ini saya akan berbagi ilmu terutama buat kamu yang mau investasi di saham tetapi masih bingung mau pilih sama yang mana yang menguntungkan. Artikel kali ini judulnya adalah Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie yang diangkat dari Zoom LIve Training dari Aku Ikut Training bersama dengan Derwin Tjen dari Money Tree Indonesia.

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie

4 Kendaraan Investasi

Tetapi sebelum dimulai kita lihat dulu yuk sebenarnya kalau mau investasi itu ada kendaraan apa saja sih yang bisa kita gunakan.⁣⁣⁣⁣ Secara umum ada 4 kendaraan investasi yang dapat kamu gunakan yaitu:⁣⁣⁣⁣

  • Pertama, real bisnis atau bahasa umumnya disebut sebagai pengusaha. Kelebihannya adalah kamu dapat mempekerjakan orang lain yang memiliki kompetensi sesuai kebutuhan kamu. ⁣⁣⁣⁣
  • Kedua, real estate atau properti dimana dengan properti ini dapat kamu gunakan sebagai leverage atau daya ungkit untuk mendapatkan permodalan yang lebih besar.⁣⁣⁣⁣
  • Ketiga, paper asset atau saham salah satu alternatifnya. Investasi di saham ini sangat liquid dan dapat dilakukan dengan permodalan yang relatif lebih kecil dibandingkan dengan real bisnis dan real estate.⁣⁣⁣⁣
  • Keempat, komoditas seperti logam mulia emas yang dapat digunakan juga untuk melindungi nilai uang dari inflasi.⁣⁣⁣⁣

Itu dia 4 alternatif investasi, mau pilih yang mana? Semua punya plus minusnya dan untuk saat ini kita akan bahas khusus tentang saham ya.

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie (1)

4 Area Analisis Fundamental Saham⁣⁣

Analsis fundamental saham ini menggunakan data laporan keuangan suatu perusahaan dan ada 2 buah perangkat laporan keuangan yang perlu kita pahami yaitu income statement dan balance sheet dimana masing-masing memiliki 2 area utama sehingga totalnya ada 4 area yang menjadi kunci dari analisis fundamental.⁣⁣

  • Pertama, income yaitu berapa banyak penghasilan ataupun pemasukan yang didapatkan oleh sebuah perusahaan.⁣⁣
  • Kedua, expenses atau pengeluaran yaitu seberapa banyak biaya-biaya yang dikeluarkan oleh sebuah perusahaan.⁣⁣
  • Ketiga, assets atau seberapa besar harta yang dimiliki oleh sebuah perusahaan⁣⁣
  • Keempat, liabilities atau seberapa besar utang yang dimiliki oleh sebuah perusahaan.⁣⁣

Income dikurangi dengan expenses akan menjadi indikator cashflow sedangkan asset dikurangi dengan liabilities akan menjadi indikator equity atau kekuatan modal sebuah perusahaan.⁣⁣

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie (3)

4 Parameter Utama Analisis Fundamental Saham

Sekarang kita akan mulai masuk lebih dalam ya tentang 4 paramenter utama dalam analisis fundamental. Apa saja keempat paramenter ini?⁣⁣⁣⁣⁣⁣

  • Pertama, net profit margin yaitu berapa besar keuntungan bisnis yang didapatkan oleh perusahaan. Semakin besar tentunya semakin bagus. ⁣⁣⁣⁣⁣⁣
  • Kedua, return on equity⁣⁣ yang menunjukan kemampuan perusahaan untuk menghasilkan keuntungan bersih dengan menggunakan modal sendiri yang dimiliki perusahaan. Semakin tinggi nilainya semakin bagus.⁣⁣⁣⁣⁣⁣
  • Ketiga, initial rate of return yaitu keuntungan yang didapatkan dengan perhitungan di atas kertas sehingga kita bisa tahu apakah investasi ini akan lebih menguntungkan atau tidak.⁣⁣⁣⁣⁣⁣
  • Keempat, market capitalization harus lebih besar dari enterprise value atau yang didapatkan dari market cap ditambah cash dikurangi utang.⁣⁣⁣⁣⁣⁣

Itu dia 4 indikator utama yang wajib kamu ketahui dalam analisis fundamental saham.⁣⁣⁣⁣⁣⁣

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie (6)

4 Rasio Utama Analisis Fundamental Saham

Sebelumnya kita sudah bahas 4 parameter utama, sekarang ditambah lagi dengan 4
rasio utama dalam analisis fundamental.

  • Pertama, price to earning ratio (PER) yaitu rasio yang menggambarkan harga saham sebuah perusahaan dibandingkan dengan laba yang dihasilkan.⁣
  • Kedua, price to book ratio (PBV) yaitu rasio harga saham terhadap nilai buku perusahaan.⁣
  • Ketiga, price to sales ratio (PSR) yaitu rasio keuangan yang membandingkan harga saham perusahaan dengan penjualan tahunannya.⁣
  • Keempat, PE growth ratio (PEG) yaitu⁣⁣⁣⁣⁣⁣ rasio yang digunakan untuk mengukur harga wajar saham berdasarkan potensi dari kenaikan laba sebuah perusahaan di masa depan.⁣

Nah jadi total ada 8 hal dalam analisis fundamental yang wajib kamu kuasai yaitu 4 paramenter utama dan 4 rasio utama.

Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie (7)

Waktu Terbaik Membeli Saham

Setelah kamu tahu konsep dasar dari analisis fundamental saham maka pertanyaan berikutnya kira-kira kapan ya waktunya untuk mulai membeli saham yang bagus secara fundamental ini?⁣ Ada banyak alternatif yang dapat kamu lakukan tetapi sebagai investor maka pilihan waktu terbaik adalah ketika harga pasar sedang jatuh atau sedang crash.⁣

Kenapa pada saat sedang crash karena perusahaan dengan fundamental yang bagus ini biasanya juga terkena imbas dimana harga saham mereka juga berguguran sangat dalam.⁣ Kalau kilas balik di kuarter 1 dan kuarter 2 tahun 2020 adalah waktu yang terbaik untuk investasi di saham karena market sedang hancur-hancuran sedangkan perusahaan besar dengan fundamental bagus harga sahamnya anjlok hingga 30-50%.⁣

Prinsip ini sejalan dengan pendapat Warren Buffett yaitu rakuslah ketika orang lain ketakutan dan ketakutanlah ketika orang lain rakus.

Cuplikan Video Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie

Artikel ini ditulis oleh Andreas Hartono, CFP berdasarkan zoom live training yang diselenggarakan oleh Aku Ikut Training dengan topik “Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie” bersama Derwin Tjen (Founder Money Tree Indonesia).

Untuk kamu member di 100% Mahir Perencanaan Keuangan dapat mengakses video zoom recordingnya melalui link Analisis Fundamental Saham Untuk Newbie dan untuk yang belum menjadi member silakan klik Membership

Channel Youtube Money Tree Indonesia: https://www.youtube.com/channel/UCXcnLgmDzVbKp59Fdn7BZ7g

Instagram Money Tree Indonesia: https://www.instagram.com/moneytreeindonesia/

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *